Virecard je krivotvorio podatke o klijentima i lagao o internoj evidenciji da bi obezbedio investiciju od 900 miliona evra od SoftBank-a, što je viđeno kao glasanje o poverenju nemačkoj platnoj grupi nakon što je Fajnenšel tajms počeo da postavlja pitanja o njenom poslovanju 2019.
Detalji obmane, koja je ključna u krivičnom postupku minhenskog tužioca protiv bivšeg izvršnog direktora Markusa Brauna, pokazuju koliko je Virecard išao da bi obezbedio ulaganje od japanskog investicionog konglomerata.
Podrška SoftBanka je takođe pomogla Braunu da prikupi još 500 miliona evra duga u godini pre nego što je Virecard propao u junu 2020, kada je priznao da polovina njegovih prihoda i 1,9 milijardi evra korporativnog novca ne postoje.
Investicija SoftBank-a u Virecard konvertibilne obveznice objavljena je u aprilu 2019. godine, nakon čega je usledila prodaja obveznice od 500 miliona evra drugim investitorima. Sredstva su pomogla da se Virecard-ove operacije koje troše novac održe na površini.
Tokom due diligence ugovora, SoftBank je bio uznemiren izveštajima Financial Times-a u aprilu i maju 2019. koji su izvestili da se Virecard oslanja na opskurne poslovne partnere u Aziji.
Pozivajući se na tabelu Virecard, FT je izvestio da su tri spoljna partnera u Manili, Singapuru i Dubaiju činila polovinu njegovog prihoda i skoro sav operativni profit.
U to vreme, izvršni direktor Braun je odbacio izveštaj FT kao „jednostavno nije istinit“.
SoftBank je i dalje insistirao na tome da vidi listu najvažnijih klijenata Virecard-a koji su obrađeni preko ovih outsourcing partnera, prema ljudima upoznatim sa detaljima.
Braun je prvobitno odbio ovaj zahtev, tvrdeći da je reč o poverljivim poslovnim podacima, rekli su ljudi. Kao kompromis, Braun i Akshai Naheta, tada viši izvršni direktor u tehnološkom investitoru, složili su se da predstavnici SoftBank-a mogu da pogledaju podatke o klijentima na računaru u sedištu kompanije Virecard u Minhenu.
Pošto tri spoljna partnera nisu imala prave klijente, pomoćnik Virecard-a Jan Marsalek i njegov kolega sastavili su listu koristeći originalne podatke o klijentima iz Virecard operacija u Evropi, prema ljudima koji su upoznati sa tim.
Predstavnicima SoftBank-a prikazana je lažna lista klijenata na ekranu računara u Minhenu krajem jula 2019. godine, dodaju ljudi.
Prevara, koja ranije nije prijavljena, prethodila je mnogo većim naporima da se falsifikuju podaci o transakcijama od strane Marsaleka i drugih tokom posebne revizije KPMG-a u poslednjim mesecima pre kolapsa Virecard-a.
Braun i još dva bivša direktora kompanije verovatno će se suočiti sa suđenjem kasnije ove godine zbog optužbi za prevaru, povredu poverenja i manipulaciju tržištem.
Braun negira sva krivična dela i tvrdi da je i on bio žrtva prevare.
Šef računovodstva Virecard-a Stephan von Erffa, koji je optužen za prevaru i negira da je počinio prekršaje, priznao je da je krivotvorio dokumente u izolovanom slučaju tokom revizije KPMG-a.
Minhenski tužioci su utvrdili da je Virecard svesno dao SoftBank netačne informacije, tvrde ljudi koji su upoznati sa tim. Tokom due diligence-a, japanski investitor je takođe insistirao i dobio pismenu garanciju od Virecard-a da tabele o eksternim operacijama koje je naveo FT ne postoje.
Nekoliko zaposlenih je naknadno svedočilo da su tabele stvarne i da ih je računovodstveni tim Virecard-a ažurirao više od tri godine.
Fon Erfa je rekao tužiocima u Minhenu da je Braun bio svestan da su tabele autentične, tvrde ljudi koji su upoznati sa tim.
Braunov portparol je u izjavi rekao da je FT-ov prikaz događaja „neistinit” i „odbijen od strane [Braunove] odbrane” i da odražava „netačno razumevanje” prevare, jer su spoljni partneri bili stvarni i sredstva su proneverena bez Braunove znanja.
Softbank je odbio da komentariše.
