Zajmodavac kriptovaluta BlockFi podneo je zahtev za zaštitu od bankrota u skladu sa Poglavljem 11, saopštio je u ponedeljak, poslednju kripto žrtvu nakon što je firma povređena zbog izloženosti spektakularnom kolapsu FTX razmene ranije ovog meseca, prenosi Rojters.
Podnošenje zahteva sudu u Nju Džersiju dolazi pošto su cene kriptovaluta naglo pale. Cena bitkoina, daleko najpopularnije digitalne valute, pala je za više od 70 odsto u odnosu na vrhunac iz 2021.
„Restrukturiranje BlockFi-ja u poglavlju 11 naglašava značajne rizike zaraze imovine povezane sa kripto ekosistemom“, rekao je Monsur Husein, viši direktor u Fitch Ratings-u.
BlockFi sa sedištem u Nju Džersiju, koji je osnovao fintech izvršni direktor koji je postao kripto preduzetnik Zac Prince, rekao je u podnesku o stečaju da je njegova značajna izloženost FTX-u stvorila krizu likvidnosti. FTKS, koji je osnovao Sem Bankman-Frid, podneo je zahtev za zaštitu u Sjedinjenim Državama ranije u novembru nakon što su trgovci povukli 6 milijardi dolara sa platforme za tri dana, a rivalska berza Binance je odustala od sporazuma o spasavanju.
„Iako je izloženost dužnika FTX-u glavni uzrok ove prijave stečaja, dužnici se ne suočavaju sa bezbroj problema sa kojima se očigledno suočava FTX“, rekao je Mark Renzi, izvršni direktor Berkelei Research Group-a, koji je prvog dana podneo bankrot. savetnik za BlockFi. „Sasvim suprotno.“
BlockFi je rekao da je kriza likvidnosti nastala zbog njegove izloženosti FTX-u preko zajmova Alamedi, firmi za trgovinu kriptovalutama koja je povezana sa FTX-om, kao i kriptovalutama koje se drže na FTKS-ovoj platformi koje su tamo zarobljene. BlockFi je naveo svoju imovinu i obaveze između 1 milijarde i 10 milijardi dolara.
Renzi je rekao da je BlockFi ranije u novembru prodao deo svoje kripto imovine kako bi finansirao svoj bankrot. Ove prodaje su prikupile 238,6 miliona dolara u gotovini, a BlockFi sada ima 256,5 miliona dolara u gotovini.
U podnesku na sudu u ponedeljak, BlockFi je naveo FTX kao svog drugog najvećeg poverioca, sa 275 miliona dolara duga po kreditu koji je produžen ranije ove godine. Rečeno je da duguje novac više od 100.000 kreditora. Kompanija je takođe u posebnom podnesku navela da planira da otpusti dve trećine svojih 292 zaposlena.
Prema ugovoru potpisanom sa FTX u julu, BlockFi je trebalo da dobije revolving kredit od 400 miliona dolara, dok je FTX dobio opciju da ga kupi za do 240 miliona dolara.
Podnošenje zahteva za bankrot BlockFi-ja takođe dolazi nakon što su dva najveća konkurenta BlockFi-ja, Celsius Netvork i Voiager Digital, podneli zahtev za bankrot u julu navodeći ekstremne tržišne uslove koji su doveli do gubitaka u obe kompanije.
Kripto zajmodavci, de facto banke kripto sveta, doživele su procvat tokom pandemije, privlačeći maloprodajne klijente sa dvocifrenim stopama u zamenu za njihove depozite u kriptovalutama.
Kripto zajmodavci nisu obavezni da drže kapital ili rezerve likvidnosti kao tradicionalni zajmodavci, a neki su se našli izloženi kada je nedostatak kolaterala primorao njih – i njihove klijente – da podnesu velike gubitke.
Prvo stečajno ročište BlockFi-ja zakazano je za utorak. FTX nije odgovorio na zahtev za komentar.
Najveći kreditor BlockFi-ja je Ankura Trust, kompanija koja zastupa poverioce u stresnim situacijama, a duguje joj 729 miliona dolara. Valar Ventures, fond rizičnog kapitala povezan sa Peterom Tilom, poseduje 19% akcija BlockFi-ja.
BlockFi je takođe naveo američku komisiju za hartije od vrednosti kao jednog od svojih najvećih kreditora, sa potraživanjem od 30 miliona dolara. U februaru, podružnica BlockFi-ja pristala je da plati 100 miliona dolara SEC-u i 32 države da izmire troškove u vezi sa maloprodajnim proizvodom za kriptovalute koji je kompanija ponudila skoro 600.000 investitora.
Bain Capital Ventures i Tiger Global zajedno su predvodili krug finansiranja BlockFi-ja u martu 2021. godine, navodi se u saopštenju za javnost koje je tada izdao BlockFi. Obe firme nisu odmah odgovorile na zahtev za komentar.
U blog postu, BlockFi je rekao da će njegovi slučajevi iz poglavlja 11 omogućiti kompaniji da stabilizuje svoje poslovanje i maksimizira vrednost za sve zainteresovane strane.
„Postupanje u najboljem interesu naših klijenata je naš glavni prioritet i nastavlja da vodi naš put napred“, rekao je BlockFi.
U svom podnesku o stečaju, BlockFi je rekao da je angažovao Kirkland & Ellis i Haines & Boone kao stečajne advokate.
BlockFi je ranije pauzirao povlačenje sa svoje platforme.
U podnesku, Renzi je rekao da Blockfi namerava da traži ovlašćenje da ispuni zahteve klijenata za povlačenje sa svojih naloga novčanika klijenata, u kojima se čuvaju kripto imovina. Međutim, kompanija nije otkrila svoje planove o tome kako bi mogla da tretira zahteve za povlačenje sa svojih drugih proizvoda, uključujući svoje kamatonosne račune.
„BlockFi klijenti mogu na kraju da povrate značajan deo svojih investicija“, rekao je Renzi u podnesku.
BlockFi su 2017. osnovali Prins, koji je trenutno glavni izvršni direktor kompanije, i Flori Markez. Iako je sa sedištem u Džersi Sitiju, BlockFi takođe ima kancelarije u Njujorku, Singapuru, Poljskoj i Argentini, navodi se na veb stranici.
U julu, Prins je tvitovao da je „vreme da prestanemo da stavljamo BlockFi u istoj kantu kao Voiager i Celsius.“
„Pre dva meseca smo izgledali „isto“. Oni se zatvaraju i imaju predstojeće gubitke za svoje klijente“, rekao je on.
Prema profilu BlockFi-ja objavljenom ranije ove godine od strane Inc, Prins je odrastao u San Antoniju u Teksasu i finansirao svoje fakultetsko obrazovanje na Univerzitetu Oklahoma i Teksas State Univerzitetu dobicima sa onlajn poker turnira. Pre nego što je započeo BlockFi sa Markesom, radio je u Orchard Platformu, brokerskom dileru, i u Zibbiju, zajmodavcu koji se sada zove Katapult.
Markez je ranije radio u Bond Street-u, kompaniji za pozajmljivanje malih preduzeća koja je preklopljena u Goldman Sachs 2017, prema Inc.
