Njujork je u sredu najavio nagodbu od 100 miliona dolara sa Coinbase-om zbog onoga što su državni zvaničnici nazvali značajnim propustima u sistemima platforme za trgovanje kriptovalutama za uočavanje potencijalnih kriminalnih aktivnosti.
Prema državnom Odeljenju za finansijske usluge, Coinbase-ov program za borbu protiv pranja novca i njegov sistem za praćenje transakcija za sumnjive aktivnosti bili su neadekvatni za kompaniju veličine i složenosti Coinbase-a. Odeljenje je saopštilo da je obim upozorenja koje je generisao Coinbase-ov sistem za praćenje transakcija rastao tako brzo da su izveštaji o sumnjivim aktivnostima ponekad podnošeni mesecima nakon što je Coinbase prvi put saznao za sumnjivu aktivnost.
„Od ključnog je značaja da sve finansijske institucije zaštite svoje sisteme od loših aktera, a očekivanja Odeljenja u pogledu zaštite potrošača, sajber bezbednosti i programa protiv pranja novca su podjednako stroga za kompanije koje se bave kriptovalutama kao i za institucije tradicionalnih finansijskih usluga. Načelnik finansijskih usluga Adrienne A. Harris rekla je u saopštenju za javnost. „Coinbase nije uspeo da izgradi i održi funkcionalni program usklađenosti koji bi mogao da ide u korak sa njegovim rastom.
Prema uslovima nagodbe, Coinbase će platiti kaznu od 50 miliona dolara državi Njujork i uložiće još 50 miliona dolara u svoj program usklađenosti. Nezavisni monitor koji je instalirala država radiće sa Coinbase-om godinu dana kako bi nadgledao usklađenost.
Pol Greval, glavni pravni službenik Coinbase-a, rekao je u saopštenju da je kompanija preduzela značajne mere za rešavanje nedostataka identifikovanih njujorškom istragom „i ostaje posvećena tome da bude lider i uzor u kripto prostoru, uključujući partnerstvo sa regulatorima kada dolazi do usaglašenosti“.
Greval je dodao: „Verujemo da naše ulaganje u usklađenost nadmašuje svaku drugu kripto razmenu bilo gde u svetu, i da se naši klijenti mogu osećati bezbedno i zaštićeno dok koriste naše platforme.
